ייפויי כוח מתמשכים רבים נערכו בשנים הראשונות שאחרי חקיקת ההסדר, כשהניסיון המעשי היה מועט. לא מעט מהם כוללים רק הסמכה כללית, בלי הסמכות מפורשות למתנות, להלוואות או לפעולות בקופות גמל, ובלי הנחיות מפורטות. האם אפשר לתקן את זה בלי להתחיל מחדש? עדכון ייפוי כוח מתמשך שכבר הופקד אפשרי, אבל בגבולות ברורים.
במדריך הזה נסביר מה אפשר להוסיף, מה אי אפשר לשנות, איך נראה התהליך, ומתי הדרך הנכונה היא לערוך ייפוי כוח חדש.
למה ייפויי כוח ישנים צריכים עדכון
האפוטרופוס הכללי מסביר שדרך המלך היא לכלול את כל ההוראות, ההסמכות המפורשות וההנחיות כבר בייפוי הכוח המקורי. עם זאת, ייפוי כוח מתמשך הוא כלי חדש יחסית, והתנהלות האפוטרופוס הכללי ממשיכה להתעדכן לפי הצרכים והשאלות שעולות מהשטח. ממנים רבים לא כללו בייפוי הכוח את ההסמכות הנדרשות, ובמקרים רבים זה מתגלה רק כשמנסים להפעיל אותו.
כדי לאפשר להם להשלים את החסר בלי לערוך הכול מחדש, האפוטרופוס הכללי קבע מסלול של מסמך עדכון: הוספת מסמך הנחיות מקדימות מאוחר לייפוי כוח שכבר הופקד.
מה אפשר להוסיף
הסמכות מפורשות
זו הסיבה העיקרית לעדכון. ממנה שלא הסמיך את מיופה הכוח לפעולות שהחוק מחייב לגביהן הסמכה מפורשת יכול להוסיף אותן עכשיו. למשל: מתנות, תרומות והלוואות למי שהוא מציין, עד 100,000 ש"ח במצטבר; פעולה משפטית בשווי 100,000 עד 500,000 ש"ח; פעולות במוצרים פנסיוניים, כמו ניוד בין קופות; ובדיקה, טיפול או אשפוז בבית חולים פסיכיאטרי.
הנחיות מקדימות
אפשר להוסיף הוראות שחשובות לממנה ולא נכתבו במקור: היכן לגור, מה לעשות בדמי השכירות, איך לנהל את החשבון המשותף ומה חשוב לו בטיפול הרפואי. מיופה הכוח יהיה מחויב לפעול לפיהן, כמו לפי הנחיות שנכתבו בעת העריכה.
מה אי אפשר לשנות בדרך הזו
מסמך העדכון לא נועד לשנות את ליבת ייפוי הכוח. בדרך הזו אי אפשר:
- להוסיף מיופי כוח, ראשיים או מחליפים.
- לשנות את היחסים בין מיופי הכוח, למשל מ"ביחד" ל"ביחד ולחוד".
- לשנות את הדרך שבה ייפוי הכוח ייכנס לתוקף.
- להוסיף או להסיר אדם מיודע.
- להוסיף או לגרוע סעיפים כובלים.
- לשנות את העניינים שמיופה הכוח מוסמך בהם.
אפשר גם לא לכתוב במסמך העדכון הנחיות שסותרות את הוראות ייפוי הכוח המקורי. מי שצריך שינוי כזה, צריך ייפוי כוח חדש.
מי רשאי להגיש את העדכון
רק עורך הדין שערך את ייפוי הכוח המתמשך המקורי רשאי להוסיף מסמך עדכון. זו נקודה חשובה: מי שערך את ייפוי הכוח שלו אצל עורך דין מסוים, צריך לחזור אליו כדי לעדכן.
התהליך שלב אחר שלב
- הממנה ועורך הדין ממלאים מסמך הצהרות, שבו הממנה מצהיר שהוא מבקש לעדכן את ייפוי הכוח בדרך של הוספת הנחיות מקדימות.
- עורך הדין שולח את מסמך ההצהרות ואת מסמך ההנחיות המקדימות בדואר אלקטרוני למחוז של האפוטרופוס הכללי שאישר את ההפקדה המקורית.
- האפוטרופוס הכללי פותח את התיק להגשת מסמך מתוקן.
- עורך הדין סורק לקובץ אחד את ייפוי הכוח המקורי, נספחיו אם יש, ומסמך ההנחיות המעודכן, בלי מסמך ההצהרות.
- עורך הדין חותם על הקובץ חתימה אלקטרונית ומגיש אותו במערכת המקוונת.
- האפוטרופוס הכללי משיב באישור או בדחייה. אם אושר, הקובץ מסומן בחותמת מוסדית.
מה הממנה ומיופי הכוח מצהירים
ההצהרות אינן טכניות, והן משקפות את חלוקת האחריות. הממנה מצהיר שקרא את מסמך ההנחיות וקיבל הסברים מעורך הדין. הוא מצהיר גם שידוע לו שהאחריות לבחון אם יש סתירה בין ההנחיות לבין ייפוי הכוח המקורי מוטלת עליו ועל עורך הדין, ושעובדי האפוטרופוס הכללי אינם בודקים את התוכן. בנוסף, הוא מצהיר שמבין את המשמעות, שנותן את ההנחיות בהסכמה חופשית, ושידוע לו שאם ייקבע שלא היה כשיר בעת העדכון, המסמך המחייב יהיה ייפוי הכוח המקורי בלבד.
גם מיופי הכוח מצהירים שקראו את ההנחיות, קיבלו הסבר והבינו את התפקידים והחובות שהן מטילות עליהם, וכן את העניינים שבהם יצטרכו לפנות לבית המשפט.
הכשירות בעת העדכון
כמו ייפוי הכוח עצמו, גם העדכון מחייב שהממנה יהיה כשיר. הוא צריך להבין את משמעות ההנחיות ותוצאותיהן ולתת אותן מרצונו. מאחר שעדכון נעשה לעיתים קרובות שנים אחרי העריכה, כשהממנה מבוגר יותר, כדאי לשקול לצרף חוות דעת של מומחה. אם ייקבע בעתיד שהממנה לא היה כשיר בעת העדכון, ההנחיות החדשות לא יחייבו, ורק ייפוי הכוח המקורי יעמוד בתוקף.
איך יודעים אם ייפוי הכוח שלכם צריך עדכון
כדאי לפתוח את ייפוי הכוח ולבדוק כמה דברים:
- האם חלונית "עניינים המחייבים הסמכה מפורשת" ריקה, או כמעט ריקה?
- האם אפשר לתת מתנות לנכדים ולילדים, ובאיזה היקף?
- האם מיופה הכוח מוסמך לפעולות בקרן הפנסיה, בקופות הגמל ובקרן ההשתלמות?
- אם מיופה הכוח הוא בן הזוג: האם יש הסמכה מפורשת לניהול השוטף של משק הבית המשותף?
- האם יש הוראה לגבי פיצול חשבון משותף?
- האם יש הנחיות לגבי מגורים, טיפול רפואי וניהול הכספים?
תשובה שלילית לאחת או יותר מהשאלות היא סימן לכך שכדאי לשקול עדכון.
דוגמה מעשית
ממנה ערך ייפוי כוח מתמשך לפני כמה שנים, ומינה את בתו לכל העניינים הרכושיים. לא נכללה בו אף הסמכה מפורשת. היום הוא רוצה שהבת תוכל להמשיך לעזור לנכדים, לנייד את כספי קרן הפנסיה למסלול שמרני יותר ולפצל את החשבון המשותף עם אשתו אם יהיה צורך. כל אלה אפשר להוסיף במסמך עדכון, דרך עורך הדין שערך את ייפוי הכוח, כל עוד הממנה כשיר. אם הוא היה רוצה להוסיף גם את בנו כמיופה כוח, היה צריך ייפוי כוח חדש.
למה לא כדאי לחכות
העדכון אפשרי רק כל עוד הממנה כשיר. כשהוא כבר אינו מבין את משמעות ההנחיות, החלון נסגר. מאותו רגע, פעולות שחסרה להן הסמכה מפורשת יחייבו בחלק מהמקרים בקשת אישור מראש מהאפוטרופוס הכללי או מבית המשפט, ובמקרים אחרים פנייה לבית המשפט בבקשה למתן הוראות. כל אחד מההליכים האלה לוקח זמן, ואין אפשרות לקבל אישור בדיעבד. עדכון בזמן חוסך את כל זה.
עדכון פרטים טכניים
שינוי כתובת, טלפון או דואר אלקטרוני של הממנה או של מיופה הכוח אינו מחייב מסמך עדכון. את הפרטים האלה מעדכנים באתר האפוטרופוס הכללי, "כשרות משפטית און ליין". חשוב לשמור עליהם מעודכנים, כי לשם נשלחות ההודעות, בהן ההודעה התקופתית שנשלחת לממנה אחת לשלוש שנים.
ייפוי כוח ישן בלי סימון יחסים בין מיופי הכוח
בעיה נפוצה אחרת בייפויי כוח ישנים היא שבטפסים הראשונים לא הייתה חלונית לסימון היחסים בין מיופי הכוח. את היחסים עצמם אי אפשר לשנות במסמך עדכון. עם זאת, האפוטרופוס הכללי מציין פתרון מעשי לעבודה מול הבנק: מיופי הכוח יכולים לחתום בבנק על טופס שבו כל אחד מהם מייפה את כוחו של האחר לפעול לבדו. כך אפשר לפשט את הניהול השוטף בלי לערוך מסמך חדש.
כשצריך שינוי מהותי: ייפוי כוח חדש
מי שרוצה להחליף את מיופה הכוח, להוסיף מחליף, לשנות את היחסים בין מיופי הכוח או לשנות את דרך הכניסה לתוקף, צריך לערוך ייפוי כוח מתמשך חדש. החוק קובע שכאשר הופקדו כמה ייפויי כוח באותו עניין, האחרון שהופקד הוא הקובע. כדי למנוע בלבול, מומלץ גם לבטל במפורש את הקודם, בהודעה בכתב למיופה הכוח הקודם ובהודעה לאפוטרופוס הכללי.
עדכון או ייפוי כוח חדש: השוואה
| הנושא | מסמך עדכון | ייפוי כוח חדש |
|---|---|---|
| הסמכות מפורשות | אפשר להוסיף | אפשר לכלול |
| הנחיות מקדימות | אפשר להוסיף, בלי לסתור את המקור | אפשר לכלול |
| מיופי כוח | אי אפשר לשנות | אפשר לבחור מחדש |
| יחסים בין מיופי הכוח | אי אפשר לשנות | אפשר לקבוע מחדש |
| דרך הכניסה לתוקף | אי אפשר לשנות | אפשר לקבוע מחדש |
| אדם מיודע וסעיף כובל | אי אפשר לשנות | אפשר לקבוע מחדש |
| מי מגיש | רק עורך הדין שערך את המקור | כל עורך דין שעבר הכשרה |
| כשירות הממנה | נדרשת | נדרשת |
שאלות נפוצות
הסמכות מפורשות והנחיות מקדימות, באמצעות מסמך עדכון, כל עוד הממנה כשיר.
את ליבת ייפוי הכוח: מיופי הכוח, היחסים ביניהם, דרך הכניסה לתוקף, האדם המיודע, הסעיפים הכובלים והעניינים.
רק עורך הדין שערך את ייפוי הכוח המקורי.
באתר האפוטרופוס הכללי, "כשרות משפטית און ליין". אין צורך במסמך עדכון.
עורכים ייפוי כוח מתמשך חדש. האחרון שהופקד הוא הקובע, ומומלץ לבטל במפורש את הקודם.
ההנחיות שנוספו לא יחייבו, ורק ייפוי הכוח המקורי יעמוד בתוקף.
בדיקה לייפוי כוח ישן
אם ערכתם ייפוי כוח מתמשך לפני כמה שנים, כדאי לבדוק אם הוא עדיין עושה את העבודה: האם יש בו הסמכות למתנות ולפנסיה, האם ההנחיות מספיקות, והאם מיופי הכוח עדיין מתאימים. בדיקה כזו יכולה להוביל לעדכון פשוט, או להחלטה שנכון לערוך מסמך חדש. מכיוון שכל שינוי מחייב מסמך חדש, כדאי להכיר גם את מחיר ייפוי כוח מתמשך ומה כלול בו.
עו"ד אוראל שטרית, עורך דין ונוטריון באשדוד, בעל ניסיון מאז 2014, עבר את הכשרת האפוטרופוס הכללי לעריכת ייפוי כוח מתמשך בשנת 2019. לתיאום פגישה: 052-8844323.
