הסכם ממון וירושה: מה קורה כשהסכם הממון והצוואה (או הדין) לא מתיישבים

הסכם ממון וירושה הם שני מנגנונים שונים:

בעוד הסכם ממון מסדיר את יחסי הרכוש בין בני זוג לפי חוק יחסי ממון בין בני זוג, התשל"ג-1973, השאלה מי יורש לאחר המוות מוסדרת בחוק הירושה, התשכ"ה-1965 – בצוואה או לפי הדין.

הסכם ממון אינו מחליף צוואה, והפרדה רכושית אינה מונעת בהכרח מבן הזוג לרשת.

במשרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד, בעל מעל 10 שנות ניסיון, אנו פוגשים לא מעט זוגות שסבורים כי סעיף הפרדה רכושית בהסכם הממון "יטפל" גם בשאלת הירושה.

במאמר זה נסביר מה קובעים החוק והפסיקה, היכן קיימת מחלוקת, ומה כדאי לעשות כדי שהרצון שלכם יתממש.

המבוכה המשפטית – אין הלכה מחייבת אחת

ביחס בין חוק יחסי ממון לחוק הירושה אין כיום הלכה מחייבת אחת של בית המשפט העליון.

הספרות המשפטית מכנה זאת "מבוכה משפטית" וקוראת לבית המשפט העליון לקבוע הלכה אחידה.

מצד אחד, הסכם ממון נועד לתת לבני זוג ודאות ואוטונומיה בעיצוב משטר הרכוש ביניהם.

מצד שני, חוק הירושה שומר על חופש הציווי של אדם עד יום מותו, ופוסל התחייבויות חוזיות לגבי ירושה עתידה.

ההכרעות בערכאות השונות אינן אחידות.

כך למשל, בעניין בן דרור (תמ"ש (ת"א) 32240/96) נקבע כי ההסדר בחוק יחסי ממון גובר על סעיף 8 לחוק הירושה, ואילו בפסקי דין אחרים נקבע כי הוראה בהסכם ממון שעוסקת בחלוקת רכוש לאחר המוות – בטלה.

משום כך, כל מקרה נבחן לפי נוסחו המדויק של ההסכם ולפי נסיבותיו.

סעיף 8 לחוק הירושה מול הסכם ממון

על פי סעיף 8(א) לחוק הירושה הסכם בדבר ירושתו של אדם, וויתור על ירושתו, שנעשו בחייו – בטלים.

סעיף 8(ב) קובע כי מתנה שתוקנה למקבל רק לאחר מות הנותן אינה בת תוקף, אלא אם נעשתה בצוואה.

העיקרון שבבסיס הסעיף הוא חופש המצווה: אדם רשאי לשנות את רצונו עד יומו האחרון, ולכן הדרך היחידה לקבוע מה יקרה לרכושו לאחר מותו היא צוואה, שאותה אפשר לשנות בכל עת.

בית המשפט העליון קבע שיש לפרש את סעיף 8(א) "על דרך הצמצום המירבי והקפדנות החמורה" (ע"א 682/74 אברהם יקותיאל נ' בינה ואסתר ברגמן; ראו גם ע"א 879/14 עמוס נחשון נ' יהודה נחשון).

בפסיקה נקבעה הבחנה חשובה: האיסור בסעיף 8(א) עוסק בהענקה או בשלילה של זכות ירושה – כלומר במעמד של "יורש" – ולא בעסקאות הנוגעות לנכסי עזבון.

הסכם שקובע למי שייך נכס מסוים הוא עניין אחד; הסכם שמתיימר לקבוע מי יירש – עניין אחר.

דוגמאות מהפסיקה

בתי המשפט נדרשו לשאלה בכמה תרחישים שונים, והתוצאות תלויות בסוג ההסכם ובנוסח הסעיף.

הסכם שלא אושר בבית המשפט

בבע"מ 7468/11 פלוני נ' אלמונית נדון הסכם בין בני זוג נשואים שלא אושר כהסכם ממון.

בית המשפט לענייני משפחה קבע כי האלמנה זכאית למחצית מעזבון המנוח, ובית המשפט המחוזי דחה את הערעור (עמ"ש (ב"ש) 28507-10-10).

בית המשפט העליון, מפי כב' השופט ניל הנדל, דחה את בקשת רשות הערעור.

סעיף "מצבי פטירה" בהסכם ממון

בתמ"ש (ת"א) 41530/07 ביקשו בני זוג לאשר הסכם ממון שכלל סעיף הדן ב"מצבי פטירה" ומסדיר את העברת נכסי כל אחד מהם עם מותו.

בית המשפט קבע כי סעיף כזה בטל:

אישורו עלול לגרום עיוות דין, משום שאת הסכם הממון לא ניתן לבטל בלי הסכמת הצד השני – בעוד שצוואה אפשר לשנות עד יום הפטירה, ללא צורך בהסכמה.

התחייבות להעביר דירה לאחר המוות

בעניין בן דרור התחייב הבעל בהסכם ממון להעביר לאישה מחצית מהדירה לאחר מותו.

בית המשפט קבע שם כי חוק יחסי ממון, כחוק ספציפי, גובר על סעיף 8 לחוק הירושה. זו דוגמה לכך שהגישות בפסיקה אינן אחידות.

ידועים בציבור שהסכימו שלא לרשת זה את זה

בת"ע (ת"א) 50832-05-14 פלונית נ' פלונים נדון הסכם בין ידועים בציבור שקבע כי סעיף 55 לחוק הירושה ("מעין צוואה") לא יחול עליהם.

בערכאת הערעור קבעה דעת הרוב כי להוראה זו יש תוקף, משום שמדובר בהסכמה הדדית של שני בני הזוג. על כך הוגשה בקשת רשות ערעור לבית המשפט העליון, ולפי הספר טרם הוכרעה במועד כתיבתו.

הפרדה רכושית אינה בהכרח שוללת ירושה על-פי דין

הפרדה רכושית קובעת אילו נכסים שייכים לכל אחד מבני הזוג, אך אינה קובעת בעצמה מי יירש אותם.

בבע"מ 3451/23 פלונית נ' פלונית הדגיש בית המשפט העליון, בהסתמך על בע"מ 7468/11, כי הסכם כתוב בין בני זוג שמחריג נכסים מסוימים ממנגנון איזון המשאבים אינו גורע מזכותו של בן הזוג לרשת את עזבון בן זוגו המנוח, הכולל את אותם נכסים.

בבע"מ 1811/20 פלוני נ' פלונית נדונה ההבחנה בין שאלת היקף העזבון לשאלת זהות היורשים, וגם הביקורת עליה.

המשמעות המעשית:

בהיעדר צוואה, בן הזוג הנותר בחיים יורש לפי הדין גם מנכסים שלפי הסכם הממון היו של המנוח בלבד.

כך למשל, אם הניח המוריש ילדים, בן הזוג נוטל לפי סעיף 11(א) לחוק הירושה את מטלטלי משק הבית ומחצית משאר העזבון.

סעיף 11(ג) לחוק הירושה – מה מנוכה ומה לא מחלקו של בן הזוג

לפי סעיף 11(ג) לחוק הירושה, מה שמגיע לבן הזוג מכוח עילה הנובעת מקשר האישות – ובכלל זה מה שאישה מקבלת על-פי כתובה – ינוכה מחלקו בעזבון.

הסעיף קובע חריג מפורש:

הניכוי לא יחול על מה שמגיע לבן הזוג לפי חוק יחסי ממון בין בני זוג או לפי הסכם ממון.

כלומר, מה שבן הזוג מקבל במסגרת יחסי הממון אינו מקטין את חלקו בירושה על-פי דין.

ההמלצה: לערוך גם צוואה בהתאמה להסכם הממון

הספרות המשפטית ממליצה לעורכי דין שמנסחים הסכם ממון – לבני זוג נשואים וגם לידועים בציבור – להמליץ ללקוחותיהם לערוך גם צוואה, כדי לצמצם התדיינויות בשאלת היחס בין שני החוקים.

בית המשפט העליון אמר זאת במפורש בבע"מ 7468/11:

"במישור המעשי, על צד העורך הסכם ממון לדעת כי יהא עליו לערוך גם צוואה אם אין הוא מעוניין בחלוקת רכושו בהתאם לחוק הירושה. הנה לנו צידו השני של המטבע, לפיו הבחירה שלא לכתוב צוואה מותירה את החלוקה לירושה על-פי דין".

גם פרופ' שחר ליפשיץ, במאמרו "הסדרה חוזית של יחסי הממון בין בני זוג לעת מוות", הציע לעורכי הדין לנהוג כך על רקע העמימות בפסיקה.

בני זוג שעורכים יחד צוואות יכולים לשקול גם צוואה הדדית.

מה לבדוק כשיש לכם הסכם ממון

אם חתמתם על הסכם ממון, או עומדים לחתום, כדאי לבדוק את הנקודות הבאות כדי לוודא שהירושה תתחלק כפי שאתם רוצים:

• האם ההסכם כולל הוראות שחלות לאחר מות אחד מבני הזוג, ומה בדיוק הן קובעות.
• האם הוראות אלה נוגעות להיקף הרכוש של כל צד – או מנסות לקבוע מי יירש. הוראה מהסוג השני חשופה לבטלות לפי סעיף 8 לחוק הירושה.
• האם יש לכל אחד מבני הזוג צוואה, והאם היא מתיישבת עם ההסכם ואינה סותרת אותו.
• מה יקרה אם לא תהיה צוואה: מי יורש על-פי דין, ובאילו חלקים.

טבלת השוואה: הסכם ממון מול צוואה

נושא	הסכם ממון	צוואה
החוק החל	חוק יחסי ממון בין בני זוג, התשל"ג-1973	חוק הירושה, התשכ"ה-1965
מה הוא מסדיר	יחסי הרכוש בין בני הזוג	מי יירש את העזבון ובאילו חלקים
שינוי או ביטול	הסכם בין שני הצדדים; לא ניתן לבטלו בלי הסכמת הצד השני	חד-צדדי, בכל עת, על-ידי המצווה
הוראה על חלוקת רכוש לאחר המוות	עלולה להיפסל לפי סעיף 8 לחוק הירושה – יש מחלוקת בפסיקה	זה בדיוק תפקידה
כשאין צוואה	משפיע על השאלה אילו נכסים בעזבון	חלה ירושה על-פי דין, כולל חלקו של בן הזוג

שאלות ותשובות נפוצות

סיכום

הסכם ממון וצוואה משלימים זה את זה, אך אינם מחליפים זה את זה. הסכם הממון מסדיר את יחסי הרכוש בחיים; הצוואה קובעת מי יירש. מאחר שאין הלכה מחייבת אחת ביחס בין שני החוקים, הדרך להבטיח שרצונכם יתממש היא לערוך צוואה שתואמת את הסכם הממון.

ערכתם הסכם ממון ורוצים לוודא שגם הירושה מוסדרת כפי שאתם רוצים? צרו קשר עם משרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד ונבחן יחד את ההסכם הקיים ואת הצוואה המתאימה לו. לשירותי אימות הסכם ממון ראו גם אימות הסכם ממון נוטריוני, ולכל השירותים הנוטריוניים – נוטריון באשדוד.