צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים מתוך הסתמכות של כל אחד מהם על צוואת האחר, לפי סעיף 8א לחוק הירושה, התשכ"ה-1965.
ההבדל המרכזי מצוואה רגילה:
את הצוואה ההדדית אי אפשר לבטל בשקט ובאופן חד-צדדי – החוק קובע דרכי ביטול מיוחדות שנועדו להגן על בן הזוג שהסתמך עליה.
במשרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד, בעל מעל 10 שנות ניסיון, אנו עורכים צוואות הדדיות לבני זוג ומסבירים מראש מה המשמעות של ההסתמכות ההדדית. במאמר זה תמצאו את ההגדרה בחוק, את ההבדל בין צוואה הדדית לצוואה משותפת, ואת מה שחשוב לקבוע בצוואה מראש.
ההגדרה בסעיף 8א(א) לחוק הירושה
סעיף 8א(א) קובע כי בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של בן הזוג האחד על צוואת בן הזוג האחר. הסעיף הוסף לחוק בתיקון מס' 12 (התשס"ה).
לפי הסעיף, צוואות הדדיות יכולות להיעשות:
- בין אם הזוכה לפי כל אחת מהצוואות הוא בן הזוג, ובין אם הוא צד שלישי – למשל ילדי בני הזוג;
- בין במסמך אחד, ובין בשני מסמכים שנערכו באותה עת.
לפני התיקון, חוק הירושה לא הסדיר כלל את הצוואה ההדדית, אף שהיא הוכרה במשפט הישראלי עוד קודם לכן. שתיקת המחוקק הובילה למחלוקות באשר למעמדה, ותיקון 12 נועד להסדיר אותן.
צוואה משותפת או צוואה הדדית – מה ההבדל?
צוואה משותפת היא צוואה של שני בני זוג במסמך אחד; צוואה הדדית היא צוואה שבה כל אחד הסתמך על הוראות האחר. לא כל צוואה משותפת היא בהכרח הדדית.
מה שקובע הוא התוכן ולא הכותרת. בית המשפט בוחן את הוראות הצוואה ואת הזיקה ביניהן כדי להכריע אם בני הזוג ערכו אותן מתוך הסתמכות זה על זה.
כותרת "צוואה הדדית" לבדה אינה מכריעה, וגם היעדרה אינו שולל את ההדדיות.
חופש הציווי מול אינטרס ההסתמכות
בצוואה רגילה כל אדם רשאי לשנות או לבטל את צוואתו בכל עת.
בצוואה הדדית קיים מתח בין חופש הציווי של כל אחד מבני הזוג לבין ההסתמכות של בן הזוג השני.
נניח שבני זוג מורישים כל אחד את רכושו לשני, ולאחר מות שניהם – לילדיהם. בן הזוג הראשון שנפטר הסתמך על כך שגם הצוואה של בן זוגו תעביר בסוף את הרכוש לילדים. לכן החוק אינו מאפשר לבן הזוג הנותר בחיים פשוט לשנות את צוואתו ולשמור לעצמו את מה שירש; הוא נדרש לעמוד בתנאים שבסעיף 8א(ב).
איך מבטלים צוואה הדדית – בקצרה
החוק קובע שלושה מצבים, ולכל אחד דרך ביטול משלו:
| מתי | מה נדרש לפי סעיף 8א(ב) |
|---|---|
| בחיי שני בני הזוג | הודעה בכתב לבן הזוג השני. עם מסירתה – בטלות הצוואות ההדדיות של שניהם |
| לאחר מות אחד מהם, כל עוד לא חולק העזבון | בן הזוג הנותר מסתלק מכל מה שהוא אמור לקבל לפי צוואת המנוח – שלא לטובתו, לטובת ילדו או לטובת אחיו של המוריש |
| לאחר חלוקת העזבון | בן הזוג הנותר משיב לעזבון את כל מה שירש לפי הצוואה ההדדית; אם השבה בעין אינה אפשרית או סבירה – את שוויו |
להסבר מפורט על דרכי הביטול, כולל מקרים מהפסיקה, ראו ביטול צוואה הדדית.
מה חשוב לקבוע בצוואה ההדדית מראש
לפי סעיף 8א(ג), כללי הביטול שבחוק חלים רק אם אין בצוואות ההדדיות הוראה אחרת. כלומר, בני הזוג יכולים לקבוע בצוואה עצמה מנגנון ביטול שונה.
יש לכך גבול חשוב: הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג – בטלה. לכן אי אפשר "לנעול" צוואה הדדית לגמרי.
מה שאפשר לעשות הוא להחליט מראש, למשל, אם בן הזוג שיישאר בחיים יוכל לשנות חלק מההוראות ובאילו תנאים.
סעיף 35 חל גם על צוואות הדדיות
לפי סעיף 35 לחוק הירושה, הוראת צוואה המזכה את מי שערך אותה, היה עד לעשייתה או לקח באופן אחר חלק בעריכתה, וכן את בן זוגו של אחד מאלה – בטלה.
לפי הספרות, הוראה זו חלה הן על צוואות רגילות והן על צוואות הדדיות, ולכן חשוב שהנהנים לא יהיו מעורבים בעריכה.
טבלת השוואה: צוואה רגילה מול צוואה הדדית
| נושא | צוואה רגילה | צוואה הדדית (סעיף 8א) |
|---|---|---|
| מי עורך | אדם אחד | בני זוג, מתוך הסתמכות זה על זה |
| ביטול בחיים | חד-צדדי, בכל עת | בהודעה בכתב לבן הזוג השני – ושתי הצוואות בטלות |
| שינוי אחרי מות בן הזוג | לא רלוונטי | רק בהסתלקות (לפני חלוקה) או בהשבה (אחרי חלוקה) |
| אפשר לקבוע הסדר אחר בצוואה? | — | כן, אך שלילה מוחלטת של הזכות לבטל בחיי שניהם – בטלה |
שאלות ותשובות נפוצות
בצוואות רגילות כל אחד יכול לשנות את צוואתו בכל עת בלי ליידע איש. בצוואה הדדית כל אחד הסתמך על צוואת השני, ולכן החוק דורש הודעה בכתב לבן הזוג כדי לבטל בחייהם, והסתלקות או השבה כדי לבטל אחרי מות אחד מהם.
לא. לפי סעיף 8א(א) לחוק הירושה, צוואות הדדיות יכולות להיעשות במסמך אחד או בשני מסמכים שנערכו באותה עת. מה שקובע הוא ההסתמכות של כל אחד מבני הזוג על צוואת האחר.
החוק מדבר על "בני זוג". מחבר הספר "צוואות הדדיות בראי חוק הירושה" סבור שאין מניעה שידועים בציבור, וגם בני זוג מאותו המין, ייכנסו לגדר הביטוי – בכפוף לתנאי סעיף 55 לחוק הירושה. זו עמדה פרשנית ולא הוראה מפורשת בחוק.
לא. בית המשפט בוחן את תוכן הצוואה ואת הזיקה בין ההוראות של בני הזוג, ולא רק את הכותרת שבראש המסמך. לכן חשוב שההסתמכות תבוא לידי ביטוי בהוראות עצמן.
הצוואה של המנוח מתקיימת. בן הזוג הנותר יכול לבטל את צוואתו רק בתנאים של סעיף 8א(ב)(2): לפני חלוקת העזבון – בהסתלקות ממה שאמור לקבל לפי צוואת המנוח; אחרי החלוקה – בהשבת מה שירש או את שוויו.
לא. לפי סעיף 8א(ג), בני הזוג רשאים לקבוע הסדר ביטול שונה מזה שבחוק, אך הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג – בטלה.
סיכום
צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג לתכנן יחד את עתיד הרכוש המשפחתי ולהסתמך זה על זה. המחיר הוא הגבלה על היכולת לשנות אותה בהמשך. לכן חשוב להחליט מראש מה יקרה אם אחד מבני הזוג ירצה לשנות את הצוואה, ולנסח את ההוראות כך שההסתמכות תהיה ברורה.
שוקלים לערוך צוואה הדדית? צרו קשר עם משרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד לפגישת ייעוץ ונבנה יחד צוואה שמתאימה למבנה המשפחה שלכם. ערכתם גם הסכם ממון? קראו על היחס בין הסכם ממון לירושה.
