למה לערוך צוואה? כי בלי צוואה, החוק הוא שקובע מי יירש ובאילו חלקים – בלי קשר למה שרציתם. לפי סעיף 2 לחוק הירושה, התשכ"ה-1965, הירושה היא על-פי דין, אלא אם קיימת צוואה כדין. החלוקה שבחוק כפופה להוראות הצוואה, ולא להפך.
במשרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד, בעל מעל 10 שנות ניסיון, אנו עורכים צוואות שמותאמות למצב המשפחתי והרכושי של כל לקוח. במאמר זה נסביר מה קורה כשאין צוואה, מה אפשר לקבוע בצוואה, ומה חשוב לזכור.
מה קורה כשאין צוואה
כשאין צוואה, העזבון מתחלק לפי סדרי הירושה שבחוק. לדוגמה, כשהמוריש הותיר בן זוג וילדים, בן הזוג נוטל את המטלטלין של משק הבית, כולל מכונית נוסעים, וחצי משאר העזבון, והילדים חולקים בחצי השני בחלקים שווים. כך, גם דירת המגורים עשויה להתחלק בין בן הזוג לילדים.
החוק מניח שמי שלא השאיר צוואה רצה שרכושו יתחלק לפי החוק. זו הנחה שמכבדת את רצונו המשוער של אדם – אבל רק צוואה מבטאת את רצונו בפועל.
מה אפשר לקבוע בצוואה
- חלוקה שונה מזו שבחוק – לרבות חלוקה לא שוויונית, ואף שלילת ירושה מיורש על-פי דין.
- נכסים מסוימים לאנשים מסוימים – למשל דירה לילד אחד וכספים לאחר.
- יורש אחר יורש – לקבוע מי יקבל נכס לאחר מותו של היורש הראשון, למשל שבן הזוג יירש תחילה והילדים אחריו.
- מנהל עזבון – אדם שנקבע בצוואה כמנהל עזבון ימונה, ככלל, על-ידי בית המשפט או הרשם לענייני ירושה.
- כספי ביטוח וקופות גמל – הוראה ברורה וחד-משמעית בצוואה יכולה להשפיע על השאלה למי ישולמו.
גם צוואה שזהה לחוק מחייבת צו קיום
כשהמוריש השאיר צוואה, היורשים אינם רשאים להתעלם ממנה ולבקש צו ירושה – גם אם הם זהים ליורשים לפי החוק, בזהות ובחלקים. במקרה כזה יש להגיש את הצוואה לקיום, ויינתן צו קיום צוואה ולא צו ירושה.
צוואה שמתייחסת רק לחלק מהרכוש
אם הצוואה מתייחסת רק לחלק מהנכסים, הנכסים שאין לגביהם הוראה בת-תוקף יחולקו לפי הירושה על-פי דין. לכן כדאי שהצוואה תכלול הוראה לגבי כל יתרת הרכוש, כדי שלא יישארו נכסים "מחוץ" לה.
מה חשוב בעריכת צוואה
- עריכת הצוואה באחת הצורות שקובע החוק, בהקפדה על כל הדרישות.
- ניסוח ברור, שאינו משאיר מקום לספק לגבי זהות היורשים וחלקיהם.
- הרחקת הנהנים מתהליך עריכת הצוואה.
- עדכון הצוואה כשהנסיבות משתנות – המצווה רשאי לשנות את צוואתו עד יומו האחרון.
מצבים שבהם צוואה חשובה במיוחד
בני זוג ידועים בציבור
חוק הירושה מעניק לבן זוג ידוע בציבור זכויות דומות לאלה של בן זוג נשוי, אבל בתנאים: בני הזוג חיו חיי משפחה במשק בית משותף, ובשעת המוות אף אחד מהם לא היה נשוי לאדם אחר. את התנאים האלה צריך להוכיח, והנטל מוטל על מי שטוען להם. בנוסף, הזכות חלה רק כשאין בצוואת המנוח הוראה אחרת. צוואה מפורשת חוסכת מחלוקת על השאלה אם התנאים התקיימו.
נישואים שניים וילדים מקשר קודם
כשאין צוואה, בן הזוג הנוכחי והילדים – כולל ילדים מקשר קודם – חולקים את העזבון לפי החוק. מי שרוצה, למשל, שבן הזוג יוכל להמשיך לגור בדירה עד סוף ימיו, ושלאחר מכן הדירה תעבור לילדיו, יכול להבטיח זאת רק בצוואה – באמצעות זכות מגורים או הסדר של יורש אחר יורש.
נכס שאתם רוצים להעניק רק לאחר המוות
מתנה שנועדה לעבור למקבל רק לאחר מות הנותן אינה תקפה, אלא אם נעשתה בצוואה. כך, למשל, נדחתה טענה של מי שצורפה כשותפה לחשבון בנק, משום שלא הוכח שהכספים ניתנו לה במתנה כבר בחיי בעלת החשבון. מי שרוצה להעניק נכס לאחר מותו צריך לעשות זאת בצוואה.
מה קורה כשזוכה נפטר לפני המצווה
לפי סעיף 49 לחוק הירושה, כשזוכה על-פי צוואה נפטר לפני המצווה, ולא נקבע בצוואה מי יזכה במקומו – צאצאיו של הזוכה יזכו במקומו, לפי כללי החלוקה בירושה על-פי דין. אם לא השאיר צאצאים, ההוראה לטובתו מתבטלת.
כדי להימנע מאי-ודאות, אפשר לקבוע בצוואה זוכה חלופי: לפי סעיף 41 לחוק, המצווה רשאי לצוות לשניים, כך שהשני יזכה אם הראשון לא זכה – למשל משום שנפטר לפני המצווה או הסתלק. וכשלא ניתן לקבוע מי נפטר ראשון, חלים כללים מיוחדים – ראו שניים שמתו כאחד.
הפקדת הצוואה אצל הרשם
אפשר להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה מעידה שהצוואה נערכה לכל המאוחר ביום ההפקדה, והצוואה נשמרת בסוד כל עוד המצווה בחיים. המצווה רשאי לקבל את הצוואה בחזרה בכל עת, וקבלתה בחזרה אינה מבטלת אותה כשלעצמה.
טבלת השוואה: בלי צוואה מול עם צוואה
| נושא | בלי צוואה | עם צוואה |
|---|---|---|
| מי יורש | הקרובים, לפי סדר הירושה שבחוק | מי שהמצווה קבע |
| חלוקת הנכסים | לפי השיעורים שבחוק | לפי רצון המצווה, כולל נכסים מסוימים לאנשים מסוימים |
| שלילת ירושה מיורש על-פי דין | לא אפשרית | אפשרית |
| הצו הנדרש | צו ירושה | צו קיום צוואה |
שאלות ותשובות נפוצות
העזבון מתחלק לפי סדרי הירושה שבחוק. למשל, כשיש בן זוג וילדים, בן הזוג נוטל את מטלטלי משק הבית וחצי משאר העזבון, והילדים חולקים בחצי השני.
לא. שלילת ירושה מיורש על-פי דין חייבת להיעשות בצוואה תקפה.
כן. כשיש צוואה, אין להתעלם ממנה ולבקש צו ירושה; יש להגיש אותה לקיום.
נכסים שאין לגביהם הוראה בת-תוקף בצוואה מתחלקים לפי הירושה על-פי דין.
כן. המצווה רשאי לשנות את צוואתו או לבטל אותה בכל עת, עד יומו האחרון.
כן, בתנאים: בני הזוג חיו חיי משפחה במשק בית משותף, ובשעת המוות אף אחד מהם לא היה נשוי לאדם אחר. את התנאים צריך להוכיח, ולכן צוואה מפורשת עדיפה.
אם לא נקבע זוכה חלופי, צאצאיו של הזוכה יזכו במקומו. אם לא השאיר צאצאים, ההוראה לטובתו מתבטלת.
סיכום
צוואה היא הדרך היחידה לקבוע בעצמכם מה ייעשה ברכושכם. בלעדיה, החוק מחליט במקומכם. צוואה ברורה ומלאה, שנערכה כדין, חוסכת ליורשים אי-ודאות ומחלוקות.
רוצים לקבוע בעצמכם מה ייעשה ברכושכם? צרו קשר עם משרד עו"ד ונוטריון אוראל שטרית באשדוד, ונערוך יחד צוואה שמתאימה לכם.
